Noen tar opp forbrukslån for å pusse opp hjemme, dra på en finere ferie eller kjøpe seg ny bil. Andre tar opp slike lån for å dekke uforutsette utgifter, som en real restskatt-smell.
Det finnes imidlertid en god del alternativer som er mye bedre enn et forbrukslån med skyhøy rente, ifølge siviløkonom Hallgeir Kvadsheims innlegg på Pengeverkstedet.no.
Og, de ulike måtene å komme seg ut av «pengeknipa» har Dinside ofte omtalt også, så dette er en gyllen anledning til å gjenta rådene i én sak.
1. Bufferkonto
Dersom du sørger for å ha en bufferkonto med to til tre månedslønninger tilgjengelig til enhver tid, er du bedre rustet om det skulle dukke opp uventede utgifter eller regninger.
Pass på at bufferkontoen har grei rente og er uten brukshindringer, slik at du ikke må betale gebyr for å ta ut pengene når du trenger dem.
2. Betalingsutsettelse
Har du boliglån, og pengeproblemene melder seg, bør du snakke med banken om avdragsfrihet eller forlenging av lånets løpetid for å få ekstra penger til å betale ut de dyreste kravene, skriver Kvadsheim.
Les artikkelen gratis
Logg inn for å lese eldre artikler. Det koster ingenting, gir deg tilgang til arkivet vårt og sikrer deg en bedre brukeropplevelse.
Gå til innlogging medVi bruker aID som innloggings-tjeneste, med din aID-konto kan du enkelt logge inn på alle våre sider som krever dette.
Vi bryr oss om ditt personvern
Dinside er en del av Aller Media, som er ansvarlig for dine data. Vi bruker dataene til å forbedre og tilpasse tjenestene, tilbudene og annonsene våre.
Vil du vite mer om hvordan du kan endre dine innstillinger, gå til personverninnstillinger